Прагнозу руху наяўнасці надаецца найвялікая ўвага мэнэджараў малых прадпрыемстваў. Прагноз руху наяўнасці складаецца для вызначэння аб'ёму патрэбнай наяўнасці ў найблізкія 12 месяцаў. Для гэтага прагназуецца аб'ём наяўнасці, якая паступае на рахунак у слоіку кожны месяц, і з гэтага аб'ёму адымаецца наяўнасць, што выплачваецца прадпрыемствам: Парафин нефтяной жидкий прайс. Парафин нефтяной жидкий оптом. Парафин нефтяной жидкий.

наяўнасць, якая паступіла ў банк на працягу месяца (грашовыя сродкі, атрыманыя ад продажаў, + пазыкі + субсідыі) Весенний сезон. Тут прекрасная детская одежда оптом. Дизайнерская одежда.

мінус

наяўнасць, выплачаная крэдыторам на працягу таго ж месяца (грашовыя сродкі, выплачаныя пастаўшчыкам, арэндадаўцам, службоўцам, дробныя наяўныя выдаткі, ПДВ, падаткі, дапаможныя матэрыялы, выплаты слоікам)

роўна

струменю (руху) наяўнасці на рахунак ці з рахунку ў слоіку на працягу дадзенага месяца ў залежнасці ад таго, чаго больш (сродкаў, што паступілі на рахунак ці выплачаных з рахунку).

Такім чынам, рух (струмень) наяўнасці - простае паняцце, якое можна прадставіць у выгляд схемы:

САЛЬДА БАНКАЎСКАГА РАХУНКУ (БЯГУЧЫЯ І ДЭПАЗІТНЫЯ РАХУНКІ)

+ АТРЫМАНАЯ І ЗАНЕСЕНАЯ НА РАХУНАК НАЯЎНАСЦЬ (З ЛЮБОЙ КРЫНІЦЫ)

- ВЫПЛАЧАНАЯ НАЯЎНАСЦЬ (ЛЮБОМУ АТРЫМАЛЬНІКУ) = САЛЬДА (НОВАЕ) БАНКАЎСКАГА РАХУНКУ

Гэты рух грашовых сродкаў на рахунак і з рахунку ў слоіку адбываецца штомесяц, штотыдзень, штодня і штогадзіны, але звычайна прынята прагназаваць рух наяўнасці па месяцах (хоць некаторым прадпрыемствам могуць запатрабавацца і карацейшыя перыяды прагназавання). Прыведзеная вышэй схема паказвае важную ўласцівасць прагнозу руху наяўнасці: спробу прадказання сальда банкаўскага рахунку. Калі прадпрыемства можа кантраляваць сальда банкаўскага рахунку, яно заўсёды будзе ў стане аплачваць свае рахункі, г.зн. заставацца плацежаздольным.